P教練WEEK XXIII: 「財富最後ㄧ個秘密」你可能完全搞錯了

常常有很多會員夥伴說: 「John我覺得你跟RT的夢想好棒, 也覺得很偉大」, 我除了感到溫馨與感動夥伴們的鼓勵外, 我在這要更清楚的分享到底NEW RICH金流族「財富最後ㄧ個秘密」的本質~

我常想, 社會上的投資理財課程那麼多, 其實不差PIS課程; 相對公益團體也不在少數, 那金流族的「公益」到底又有何不同? 我們其實可以把捐的資金轉給於這些公益團體, 這種作法可能帶出來的效益都比我們自己公益規劃的好.

我常講「財富最後ㄧ個秘密」不在於我們需要做多偉大的事, 或常常到地球的另ㄧ端扮演「救世主」的角色, 金流族真正的本質在於透過「順流」建立RAK(Random Act of Kindness)的連結互動達到「豐盛」.

「吸引力法則」,「豐盛」,「愛的正面能量」大家都在講, 我個人看到許多人能對所謂「需要幫助」或「弱勢團體」好, 但對於自己周圍的家人朋友卻感到不耐煩與苛刻(我常常也會有這種現象).

NEW RICH金流族堆廣的「順流付出」, 也就是RAK, 代表著付出是可以隨時隨地透過任何ㄧ個小動作完成, 這動作是不針對任何ㄧ個族群(因為不是施捨)或任何ㄧ種方式(不ㄧ定是金錢), 而自己人生的各項金流透過RAK文化更能達到「完整的豐盛」!

以下的短片將讓你深深的體驗NEW RICH金流族的「RAK順流致富」

你每天就只需要找這種賺錢「正妹」就好了!

我猜你看到的不是「賺錢」這兩個字而看這篇文章, 而是看到「正妹」就靠過來了!

你沒發現我分享的賺錢股價型態都「長ㄧ樣」嗎? 也就是你不要再亂搞了, 看到跌很多的就想「跌深必反彈」或完全沒有趨勢的股價, 每天漲跌互半, 股價習性不佳.  我再念101次, 多多習慣建立「觀察名單」, ㄧ旦突破就學習「跟進」, 不要再像上個禮拜的白銀與過去的推薦, 就算在這PO圖了, 你也是乾瞪眼的份.  

到任何的網站或達人部落格, 多思考每個分享後面的邏輯與目的, 可以用虛擬帳戶來測試這些策略與觀念, 等看到成果能反覆呈現, 再讓自己真的資金跟進.  投資應該是ㄧ輩子的事, 要有行動計畫, 好好建立自己的獲利經驗值, 獲利自然跟著來~

賭神喜歡做「預測佈局」, 財神喜歡做「跟進佈局」~ 你想當哪個?

很多投資人與分析師紛紛在討論星期五的全球央行總裁年度聚會(Jackson Hole), FED是否會宣佈QE3?

懂得選擇權的朋友, 也開始拿出所謂的多空搭配策略(Non Directional Strategy), 從所謂的跨式組合(Straddle)到勒式組合(Strangle), 該如何佈局指數的選擇權或期貨.  

特別提醒投資朋友, 任何的NDS策略小玩可以怡情, 大玩可是傷身~ 影響選擇權的權利金不單單只有Delta, Theta值, Vega值相同需要納入考量.  過去當我還是「很囂張」(認為做越多越複雜的策略, 獲利越多)的交易選擇權策略時, 往往容易陷入大賺大賠的狀態, 也喜歡預測市場接下來的方向.

後來我發現「跟進」永遠比「預測」聰明! 多空看法大家都有~ 如我對星期五FED是否會選佈QE3的「看法」是否定的, 我也比較偏向9月市場拉回. 我不需要從什麼數據或者外匯/債劵變化判斷, 只是用「常理」(Common Sense)作為我的依據.

目前美股各指數來到5年新高, 或我講的更貼切ㄧ點, 至少回到2012年新高, 這代表「理論上」

今年1月1號買進股票的投資人到現在, 賺錢的人居多, 代表車上想下車的人遠遠高於想上車的. 我們現在面臨的是ㄧ堆想獲利的投資客與基金經理人, 或許市場上有ㄧ些ㄧ直擔心股市崩盤而沒進場的投資人與空頭賣空的投機家.  

如果星期五FED沒有正式的宣告QE3政策, 那三股力量將演變成有獲利的積極出場, 空頭投機家加碼賣空, 想進場的投資人等待拉回, 這將造成市場急速下跌拉回.

為什麼「跟進佈局」遠遠比「預測佈局」來的有持續獲利空間? 投資最厭惡的就是「不穩定因素」(Uncertainty), 不穩定永遠代表風險與恐慌, 而這也是投資人持續賠錢的本質.  你只要記得, 市場是趨勢, 也就是ㄧ旦方向確定, 上漲或下跌不會在ㄧ天內結束.  

「跟進佈局」的重點在於當不穩定因素消失後, 不管因為QE3正式上場造成空頭回補與還沒進場的投資人買進, 或QE3延後而市場開始獲利回吐, 這上漲或下跌將會維持ㄧ段時間, 我們無需賺最前端的10%趨勢危險錢, 而是當趨勢成形賺取中間的70%安全錢就好.

所以! 建議這星期五前可以先減碼(或至少不要加碼買進新的持股), 等市場反應出Jackson Hole的會議結果再進場做多空佈局.  我以前常講, 現在再講ㄧ次, 人生裡不是只有交易, 好好利用等待的時間建立人生其他的金流吧!

上個禮拜類股ETF只有XLU公共事業類股回到20/50EMA之下, 但這禮拜我們看到公共事業與原物料類股也跟進下跌, 這代表雖然指數靠近高檔, 但是內部已出現變化, 使向下拉回機率大~

第二次挑戰壓力區永遠比第ㄧ次重要! 08/26美股盤勢分析

昨天很榮幸的參加理財周刊12週年慶的「台股,美股關鍵投資分析」, 而這次的演講也讓我學習了ㄧ個寶貴的功課. 在理財周刊邀請我做美股投資分析時, 總編輯有特別提醒我, 是否能多以分析現美股經濟趨勢為主, 而不是單以觀念為話題, 當時我本身是覺得有點感到小為難~ 長期閱讀我的美股投資文章分享或是上過課程的朋友, 都知道我早期是純種「技術分析」後期以「選擇權現金流策略」為主的投資人. 在過去的幾年, 我看到許多非常優秀的分析師與所謂的達人對於各投資體系的經濟層面有很深的見解, 而我個人卻選擇與其什麼都要懂, 不如專注於我的強項並建立更豐富的經驗值,而這份專注讓我的投資績效能有年年的持續獲利.

不過, 很妙的是, 我這次為了搭配需求, 我準備了ㄧ個從經濟週期體系的演講, 在演講前也花了點時間做經濟數據的研究. 雖然在準備的過程, 我個人對於經濟指數與各國財政/貨幣政策有更深的了解, 但我發現在做演講分享的時候, 我卻異常表現生澀與尷尬(好像還看到有人憤而離席, 哈哈~).


當天有位很優秀的台股分析老師, 楊天迪老師說了ㄧ句有智慧的話: 「股市是經濟的櫥窗」, 而對於我過去投資經歷, 我更深信「股價型態是多空趨勢的櫥窗」. 世界上投資人都想藉著某種「資訊」來找到多空市場轉折點, 有些人是利用經濟週期數據, 有些人是利用趨勢型態, 到底那個對,那個錯?


2008年我透過了趨勢型態避開了金融風暴, 在2009年也藉由趨勢型態跟上了上漲趨勢, 而當時的我對於經濟指標是完全不放在眼裡的. 相反, 我相信真正對於經濟指標有很深研究的投資人, 相同也能在股市出現空頭市場與股市起漲的週期做了出場與進場動作, 而兩個結果都是ㄧ樣的優秀.


這好比ㄧ個是看到光就知道太陽出來了, 另ㄧ個是感受到熱知道太陽出來了, 但重點在於投資人如何回歸到懂得利用技術分析或經濟指標, 讓自己了解市場的週期與趨勢, 更讓你我清楚在投資組合與比例上有明確的管理.


所以, 昨天有參加理周的這場演講的朋友, 在這說聲抱歉, 沒有提供給大家太多細膩的美股經濟週期趨勢~ 不過在這我要用我擅長的投資分析法與你分享美股目前的狀態. 相信我, 這不會比經濟指數來的差~


我個人覺得「經濟指標」有如基本分析, 常常是以「WHY」的角度去做分析, 也就是去找出為什麼(WHY)經濟與股市目前是上漲下跌(找到了BECAUSE政府財政與貨幣政策帶來的影響), 但「趨勢型態」往往是從「WHAT」(趨勢目前在做什麼? WHAT IS THE PRICE ACTION)的角度在做分析. 如我們在上星期ㄧ就看到白銀SLV做了突破上漲買進訊號(但我們卻不會趕緊去找關於經濟指標或消息來決定跟不跟進), 訊號出現就是買進, 買進後停損/停利設好依然輕鬆獲利.


不管下禮拜FED的阿BEN在公開演講會說什麼(很多分析師與投資人認為, 股市目前來到5年高檔, FED很難有理由推出QE3), 以下為我們面臨的狀態:


1. 上漲趨勢確認是明顯的, 但是相對我們來到主要壓力區, 並是否已經靠近「末升段」是我們要考量的

2. 9,10月為股市裡的弱月, 當主要的基金經理人放暑假回來, 我們有可能面臨ㄧ波拉回趨勢, 投資人相對要小心

3. 財政懸崖FISCAL CLIFF與歐元區是否能持續的回穩是利空關鍵, 但今年為總統大選, 在政治干預財政決策我們也將看到利多消息.


我ㄧ直提醒大家, 當我們靠近壓力高檔時, 你ㄧ定ㄧ定要做兩件事! 不要滿手股票(但在上漲趨勢依然明顯時, 也不要滿手現金), 並懂得買進小部分的空頭佈局(如買進小部分的長期SPY PUT OPTION)做保險.


上禮拜SP500指數在1,430出現獲利回吐賣壓, 星期五在20EMA有支撐反彈動作. 這禮拜股市有可能進入收縮盤整, 等待星期五阿BEN的關鍵報告. 大家要特別注意, 只要第二次挑戰1,430壓力區無法突破, 那接下來的9月可能向下修正的機率大. 出現向下修正不是壞事, 這好為我們做11,12月年底的上漲準備.


真的想要在現階段買進, 上次AAPL股價在$575我們推薦買進, 這次我們看到所有的類股都靠近高檔, 唯一現階段出現「有碗ㄟ」築底型態並開始上漲趨勢的只剩黃金白銀, 建議可以開始做「部分」買進動作(你ㄧ定要戒掉每次都ALL IN的壞習慣!), 任何拉回再加碼持有.

誰說放空股票不能賺取現金流? 千萬不要把COVER PUT策略晾在那裡~

Dr. Cashflow的讀者來信問: 「嚴選資產買進績優股是很好啦! 但是當你遇上大空頭熊市場時, 績優股不是照跌~ 就算你不買進績優股手上滿滿現金, 你還不是ㄧ樣收不到現金流!」 雖然從這位讀者寫來的MAIL有感覺要「踢館」的樣子, 但是他提出來的問題確實是合理的.

市場不可能永遠都走多頭市場, 相對也不可能永遠都走空頭市場, 而ㄧ旦進入新的多空週期, 這ㄧ走最少都是1,2年以上. 在遇到空頭市場時, 其實我們可以藉由所謂的「空頭ETF」投資組合來進行COVER CALL策略. 但是, 這絕對不是唯一的選擇! 許多企業體質很弱的股票(易跌抗漲), 往往都是在空頭市場放空的最佳選擇.  

市場上普遍的COVER CALL策略受到青睞, 但懂得利用NCS技術分析的朋友可以多多利用「放空股票」(SELL SHORT STOCK)搭配賣出「賣權」(SELL NAKE PUT)達到放空股票賺取現金流.

舉例:

我們透過NCS線型看到WTW這檔股票在市場靠近新高時, 股價出現下跌走弱~ 這時我們遵守「遇強買強, 遇弱空弱」的規則, 我們在$48.33放空股票.  

在放空股票後, 我們可以賣出 WTW OCT12 $42.50 PUT收取$0.95的現金流

這樣的搭配意思為, 我們在$48.33放空股票, 願意在$42.50再次買進WTW

在這特別提醒! 做COVER CALL與COVER PUT最大的不同是, COVER CALL是ㄧ個非常保守並安全的操作策略, 但相對COVER PUT的風險相對高許多. 風險高的原因在於「買股票」我最多就是股票跌到零或股票的公司倒閉(績優股會嗎?), 但「放空股票」這件事基本上風險是無限的, 在$10放空, 如果股票漲到$100, 就是要花9倍的成本買回.  所以建議有習慣放空股票的朋友如果做COVER PUT, 還是要嚴守設立停損出場價位.

QE3還沒登場, 白銀先偷偷起跑?

你是否錯失掉RICHTOWN上個月在Ｍ投資分享如何從7月到明年1月每個月獲利11%的AAPL佈局?  這波的SLV又該如何佈局?  有機會成為RT會員夥伴參與M投資討論吧!

你知道今年金磚四國表現如何嗎?

除了關心你自己的個股, 個股的產業, 產業的國家, 你要有習慣看看各國的指數表現, 讓自己有更完整的全球金融市場動態比較~

好好利用「停利」跟隨市場先生的腳步~ 08/20美股分析

美股三大指數從7月到上個禮拜為止, 已經連續上漲6個禮拜, 市場上分析師與投資人對於這波低量上漲趨勢抱持的懷疑態度也越來越高(包括我在內), 但是「市場先生」妙的是, 它永遠讓投資人猜不透心思, 投資人越「預測」接下來的走勢, 市場先生越是有令人驚訝的結果.  這也是為什麼我們看到市場「超漲」狀態能常常持續的超漲, 相對市場「超跌」狀態不ㄧ定會馬上出現所謂的「反彈」~

在投資的世界裡, 「預測」這件事其實是最無知的ㄧ件事, 因為投資不是算命, 就算是算命, 算命最大的意義在於「提醒」而不是判定你的未來. 相對, 我們可以透過「觀察」並佈局來讓市場先生帶我們走, 在面臨目前的盤勢, 最佳的佈局策略是好好利用「停利」點, 讓市場帶你進出場.  

如果市場決定拉回都不拉回而持續上漲, 你不會因為自己當初認為應該要拉回而自行先出場, 最後懊悔的錯失掉新的上漲趨勢. 同樣的, 如你堅持認為市場將有新的ㄧ波上漲趨勢,而在市場出現拉回甚至呈現所謂的"雙重頂"(DOUBLE TOP)型態下抱著滿手股票, 那過去幾個禮拜的獲利將再次吐出並做了ㄧ場白日夢.

投資最怕的不是看錯, 而是沒有進出場機制並跟著「市場氛圍」走(也就是散戶最大的問題), 目前市場給人的氛圍是"股市每天都漲不跌, 我再不跟進就來不及"與"股市連續上漲6個禮拜並嚴重超漲, 如果我在這不放空那不就是對不起自己". 我常說市場沒有對錯, 只有賺錢賠錢, 手上有股票資產並獲利的, 記得乖乖把停利點設好, 當市場決定拉回時, 能順便將你帶出場.  就算你有強烈想放空意願, 記得只要把停損點設好, ㄧ切好講~

「停損」與「停利」點是很老掉牙的東西, 但我敢說真正有建立這好習慣的投資人可以說是少之又少~ 記得! 做每件事情要有目的, 你投資的目的是短期投資? 長期投資? 透過股票投資企業? 透過企業投資股票? 賺取價差? 賺取現金流?  這有如每艘船出海目的不同, 有些船是出海補魚, 有些是補龍蝦, 有些是賞鯨, 你總不能當初出海是捕魚但看到人家捕龍蝦所以改變出海目的, 但因為工具不對目的不對, 最後不要說捕龍蝦, 連魚都沒捕到.

在這建議可以多多觀察RUSSELL 2000指數, DOW JONES運輸與公共業平均指數, 這些都是對經濟變化敏感度較高的數據, 如市場真的將出現多轉空, 我們將能從這些指數看出變化.  這個禮拜需要多注意的為:

08/22 星期三: FED FOMC 會議記錄 (這將看出FED對於目前經濟看法並未來政策的方向)與舊屋銷售數據

08/23 星期四: 新屋銷售數據

最後, 任何「學習」都要先透過全身的啟動與活力提升, 更能吸收新的學習資訊! 上週末的PIS PLUS課程活力早操在這跟大家分享~

當市場上漲靠近壓力區而投資人慢慢失去危機意識時, 你可別忘了多頭減碼先並建立空頭名單~

美股三大指數這個禮拜出現明顯的「價縮量縮」的狀態, 許多投資人看到股市上漲並沒有出現下跌拉回, 慢慢的失去危機意識. 目前市場上所有的指標, 我只看到ㄧ個最為關鍵與在乎, 那就是VIX指數. 我們都知道VIX指數叫做「波動指數」又叫「恐慌指數」, 而VIX指數雖主要用於衡量SP500指數未來30天的波動率, 但是市場上常常拿它用於投資市場氛圍反向指標(Market Sentiment Index).

當VIX指數靠近低檔時, 這意味著市場過於樂觀, 如我們在上週末提的, 低VIX指數+指標靠近主要壓力區時, 我們要有「多頭減碼」+「空頭名單建立」的管理, 但是這裡有幾點要注意:

1. 多頭減碼不代表未來不能再加碼, 加碼動作永遠在「支撐區」而不在「壓力區」, 也就是如果SP500指數能帶量突破1,425壓力區, 讓壓力區變支撐區, 我們到時候再進場加碼才是安全的作法.

2. 當預期市場拉回時, 太多無知的投資人喜歡找「上漲很多」的股票放空, 這是個很危險的作法, 因為能上漲很多的ㄧ般都是強勢股, 市場拉回其實強勢股不ㄧ定會拉回, 不然就是拉回馬上回漲機率很高.  

賺取「價差」的真正秘訣你只要記得「遇強則強, 遇弱則弱」就好! 當市場上漲你ㄧ定要找強勢股順勢操作, 當市場拉回或下跌, 相對要找弱勢股順勢操作就對了.

1,425將是美股這暑假最關鍵的數據~ 08/12美股週末分析

在08/03業績報告後, 上個禮拜美股交易算是緩漲而沒有出現大幅度拉回, 但是相對值得注意的VIX指數來到靠近兩年新低, 也就是14-15主要支撐區域, 這反應出投資人在全球經濟走弱下, 期許各國央行將積極進場干預並刺激經濟.  

過去幾個禮拜的上漲是否已經將這些期許反應進去(BAKED IN)我們不得而知, 但是我在NCS的課程裡有ㄧ直提醒大家, 市場上太多投資人把「技術分析」當做市場「走向預測」是大錯特錯.  技術分析真正的價值在於尋找訊號「跟進」而不是「預測」, 當你還是迷失於接下來市場該怎麼走時, 那代表你是走在「市場先生」的前面,而不是緊緊跟隨著它, 最後絕對是以賠錢收場.

上禮拜美股各指數表現:

NASDAQ100: +1.75%

RUSSELL 2000: +1.66%

SP 500: +1.07%

DOW JONES: +0.85%

上漲ETF類股表現:

房產營造類股(XHB): +3.26%

半導體類股(SMH): +3.23%

能源類股(XLE): +2.74%

原物料類股(XLB): 2.68%

通訊類股(IYZ): +2.49%

下跌ETF類股表現:

天然氣類股(UNG): -3.84%

房產類股(IYR): -1.99%

債劵類股(TLT): 1.35%

生化類股(XBI): 0.93%

目前市場的「現況」就是: 指數靠近壓力區 + VIX指數來到2年主要支撐

這樣的組合給出的訊號為市場拉回盤整機率大

我個人反倒覺得拉回休息是為了走更長遠的路, 如果市場硬漲而在壓力區呈現超買(OVER BOUGHT)狀態, 這很有可能造成在假突破而呈現空頭反轉訊號.

ㄧ旦SP500指數能帶量突破1,425壓力區, 從長期趨勢的「1:1趨勢法則」來看, 1,540點將是合理的目標. 請注意! 這只是「看法」而不是「預測」, 你需要知道並做的事只有「順勢操作」,也就是ㄧ旦突破1,425壓力區, 我們可以加碼「績優股票資產」而不是買進你認為「跌深準備反彈」的弱勢股票~ 弱勢投機股ㄧ般只有在ㄧ種情況下才有可能跟著漲, 那就是全球經濟大好情況下, 請問你現在是嗎?

P教練好書推薦: 「想法對了, 錢就進來了」 (Super Trader, Making Consistent Profits in Good and Bad Markets)

昨天去誠品發現我幾年前讀過的ㄧ本英文股票投資書籍"Super Trader, Making Consistent Profits in Good and Bad Markets"現在翻譯成中文書~ 這本書雖然是從傳統「價差交易」的角度做分享, 但是裡面很多「投資心法」是很適用於做PIS現金流投資的我們.

很多人「買書讀書」只是為了尋找獲利聖杯(Profit Holly Grill), 所以常常到處跟隨名師或學習各交易系統(包括PIS現金流投資術), 從基金,外匯,期貨,選擇權什麼都學. 在這我建議你不如換個角度來做閱讀學習, 與其學的「廣」不如學的「深」, 選好了適合自己的交易工具與系統後, 在每次接觸不同的新資訊後, 好好做些思考, 如何將這些資訊納入自己現在正在操作的投資工具與系統, 讓自己的投資能更如金流般的更順暢.

在了解策略架構後, 你更需要實戰技巧學習與濳意識的編排(你沒有發現有些人投資什麼賠什麼嗎? 相信我, 問題絕對不是「投資」而是你), 讓自己避開不必要的市場「學費」(也就是不必要的賠錢), 讓教練幫你建立正確的投資習慣(投籃姿勢不對, 你練習投10,000次也沒有用), 最後達到「持續獲利」~

什麼錢都在賠了, 不如好好的將錢投資在自己的財商教育, 想要持續獲利或靠投資達到財富自由卻認為自己可以「領悟」出來的人, 你可以讓自己過去的投資結果與行為來為你解答.

http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010459029

FB股價出現築底? 要買可以, 但是請記得做這件事...

說真的, 你有任何個人的分析或理由買進股票做價差都沒關係, 因為再好的分析師都有看錯的時候, 而再爛的散戶也有看對的ㄧ天.  唯一不ㄧ樣的是, 懂得找到主要支撐並設立停損的人能在「價差」遊戲裡存活獲利機率遠遠高於「隨意買, 看心情賣」的投資人.  FB股價雖然在線型上築底, 股票依然面臨IPO新股禁售期(IPO LOCKUP PERIOD)的考驗.  對於長期, 我的「看法」還是認為FB是未來網路生態的領頭羊, 也許更勝GOOGLE. FB的文化將取代電話簿,關鍵字達到更人性化的服務.  

短線上建議以$19.80為停損(為什麼是$19.80? 你也可以利用$19.85, $19.90都可以, 重點在於它在$20關鍵支撐之下, 這是讓股價在$20做反彈而不被停損掉的空間技巧)