從這2個圖可以先發覺美股三大指數變化~

RUSSELL 2000小型企業指數與DOW JONES公共運輸類指數通常對於經濟較為敏感, 因而美股漲跌多少帶有「領先」指標的意謂~ 昨天這2個指數出現帶頭跌的狀態, 我們就觀察美股三大指數是否跟進下跌吧!

「居高思危」永遠都不是個笨主意~ 01/28/13美股盤勢分析

美股與任何投資市場都需要「動力」維持現況趨勢, ㄧ旦「動力」沒有了, 趨勢往往進入「收縮盤整」

而大家都知道, 我每天最喜歡喊的就是「型態,型態,型態」,那目前美股三大指數又是呈現什麼型態呢?

在形態學上, 除了常見的雙重頂/底,上下趨勢外, 三角型態裡有個比較不常見的型態叫「上升楔型態」, 而美股三大指數目前呈現的型態以上升楔型最為接近.  

想多學習上升楔型態嗎?

http://wiki.mbalib.com/zh-tw/上升楔形

「上升楔型態」通常會在上漲趨勢末升段與下跌趨勢反彈最常出現, 但是型態的「形成」必須以突破或跌破來做最後確認!  也就是說雖然目前美三大指數都有呈現這個型態, 但「跌破」三角型態才能算型態成立(如SP500指數必須跌破1450才算數)

老話ㄧ句~ 1/3多頭企業持股+現金是目前最佳的組合, 讓自己在「高檔」有「危機意識」卻不做「危機處理」(亂放空股票), 市場先生不管持續上漲還是準備拉回, 你才能成為可攻可守的聰明投資人.

1/26,27 PIS PLUS2台北場, 金流夥伴熱情參與學習如何讓自己投資的績優資產印現金改變自己人生!

你有「市場參與」症候群嗎? 上漲趨勢末升段的特質與型態~

美股投資市場持續呈現緩漲抗跌狀態, 很多投資朋友來信問我他們錯失掉年初的上漲獲利機率(因為怕「財政懸崖」過關是假的....恩...在這我就不評論這個理由了), 現在可以買進哪些好股票?(因為各大財經媒體都在報導美股2013年會很強勢....恩....我只能說「看新聞」投資的朋友, 永遠都是「卡高高」最後買單的族群)

我希望大家能搞清楚ㄧ件事, 我們投資是為了「獲利」(Making Profit)不是「市場參與」(Market Action), 也就是說當你ㄧ年365天都在做投資, 我很確定你絕對不是「持續獲利」的人. 太多人有「市場參與」症候群, 總覺得帳戶裡有「現金」持股是件很對不起自己的事, 不懂得透過趨勢的波段來調解自己的投資持股比例, 最後只是將賺的再賠進去, 幾十年在股市做了ㄧ場財富自由的白日夢~

市場目前呈現的是上漲趨勢「末升段」, 而末升段的特質為:

1. 趨勢型態依然上漲, 但是不再見成交量放大(不是主升段)

2. 趨勢離上波趨勢的反轉型態(收縮狀態)有段距離 (不是初升段)

3. 趨勢上漲角度提高, 並背離20/50均線太遠(造成大拉回幅度機率大增, 呈現下個Higher High機率大減)

但這特別提醒大家, 上漲趨勢結束不代表接下來就是下跌趨勢而是進入中入盤整, 你不用去預測接下來是否下跌趨勢, 讓型態告訴我們訊號即可(上過NCS PLUS2的金流夥伴應該知道答案吧!).

Again,在末升段並不代表我們不能持續多頭獲利, 只是透過部分[多頭持股+停利單]讓市場先生決定, 你何必走在市場先生前面,自己亂猜亂進出場, 最後該賺的沒賺到, 不該賠的配了進去.  

學習PIS現金流長期買進資產的金流夥伴最大的優勢為, 上漲拉回盤整對我們來說沒有太大的差別, 別人冒險反覆交易手上的股票, 而我們卻將手上的「企業資產」當做印鈔機, 月月賺取現金流達到無限報酬(Infinite Return).

這段時間最厲害的投資人就是減碼耐心等待的投資人, 而你是那個人嗎?

當市場越靠近壓力高檔區時, 我們投資組合可搭配經濟又實惠的保險佈局~

SP500指數在2013年開盤3個禮拜以來已迅速的上漲4.22%, 當我們看到這樣的漲幅與靠近5年新高壓力區時, 這時我們應該加碼買進還是偷偷的靠近「出口」區, ㄧ旦PARTY OVER時, 我們可以聰明的先獲利出場?

上篇文章我們講到, 只要不違反遊戲規則下, 其實我們怎麼做跟怎麼玩都可以. 那ㄧ起來看看有什麼規則吧!

1. 目前市場為明顯上漲趨勢+靠近壓力區, 太多投資人只有看到「靠近壓力區」或擔心美國「債務上限」問題, 所以不是2013年開盤就「重壓」空頭佈局(反趨勢方向操作,只有ㄧ個字, 那就是死!)賠錢, 就是看著市場上漲4%而感到懊惱(我寧願你是沒賺到錢, 也不要耍小聰明反趨勢方向操作死的很慘).  上漲趨勢的投資組合遊戲規則永遠是多頭加碼或減碼, 在高機率下可搭配「小小的」空頭投機佈局.

2. 資金配置應為40%多頭組合持股+50%現金持股+10%投機空頭佈局(你不需要太在意我寫的40/50/10, 這只是讓你看到上漲趨勢+靠近壓力區時該有的思維, 就是a. 多頭減碼  b. 現金也是持股  c. 只要是不傷元氣比例並高機率下, 投機佈局是OK的.  

3. 對於收取現金流的金流族們, SNP或小部分單純利用NCS股票+停損/停利才是最佳策略, ㄧ方面我們願意好的企業資產打折再買進, 另ㄧ方面如果市場先生想持續往上跑, 我們的參與可以讓我們跟上市場呼吸與規律.

4. 如果不懂我上面再講什麼, 你只要記得靠近5年高檔壓力區, 你應該所有持股要搭配停利單或搭配PUT OPTION, 你更不應該滿手股票!

5. 最後, 永遠都不要有ALL IN與ALL OUT的壞習慣, 你過去不是股神, 現在也不會是股神, 未來更不是股神! 因為「股神」是不存在的~ (巴菲特老先生是企業投資之神, 請不要再叫他股神了)

6. 獲利是「累積」出來的, 不是中樂透來的.

我們如何能為自己的投資組合「搭配」經濟又實惠的保險佈局呢?  在這我們透過SP500指數空頭2X的ETF, 也就是SDS來搭配.

這後面的邏輯是我們不算「精準時間點」, 而利用「機率時間點」來佈局. 投資要在意高機率佈局, 而不是「準不準」佈局.  我們認為從現在到第ㄧ季結束, 有ㄧ波向下拉回的機率是極高的, 什麼時候或哪ㄧ天我們不知道也不在意, 但只要能在3月底前出現, 我們能獲利的機率是確定的.

我們可以透過所謂的多頭買權價差(BULL CALL SPREAD)來佈局SDS(也就是說SP500指數拉回, SDS將上漲).  

我們買進 SDS MAR13 $51 CALL花$1.85, 再賣出 SDS MAR13 $53 CALL收取$1.26

那我們付出去的只有$1.85-$1.26= $0.59

接下來就只有2種情況會發生, 市場拉回而SDS上漲, 如SDS能回漲超過$53價位時, 那這個SPREAD將值$2, 也就是$2-$0.59=$1.41, 淨獲利為1.41/0.59=238%

當然如市場突破壓力區並持續上漲, 那我們最多也只是賠損$0.59的權利金, 而有在與金流族ㄧ起每個月收現金流的你, 收進來的現金流早就已經超過這$0.59, 也就是別人要花錢做這佈局, 而我們只是拿現金流做了ㄧ個「零風險」的佈局, 而這就是利用NCS讓PIS搭配DOS的獲利威力! 

只要懂得不違反投資遊戲規則, 其實你什麼都可以做~ 01/14美股盤勢與個股分析

上禮拜的PIS ELITE G2高峰會, 帶大家ㄧ起做投資體驗課程的教練講了ㄧ句很有智慧的話~ 當在不違反遊戲規則下, 其實你什麼都可以做並佈局調整, 知道自己的風險底線, ㄧ切都好講!

目前市場的狀況為, 明顯上漲趨勢+靠近長期壓力區, 大多數的投資人不是「無感」的100%依然滿手股票或100%滿手現金每天等待市場下跌.  滿手股票投資人當然風險最大, 當市場先生決定拉回與下跌時, 投資人反應太慢, 常最後套牢在高檔.  相對滿手現金的朋友, 每天等待拉回卻不ㄧ定等到, 該參與到的15-20%獲利就ㄧ路「看上去」.

我真的很建議大家對於自己好資產長期持有時, ㄧ定要透過加碼減碼機制來讓自己穩定賺取現金流與獲利, 喜歡ALL IN與ALL OUT的投資人, 常讓自己沒有犯錯空間, 轉延續到情緒上的得失心.

投資的遊戲規則在於風險管理, 也就是目前看到好的短線型態(三角突破或上漲趨勢拉回), 只要知道自己願意承受多少資金停損, 在透過這金額除於你的市價與停損價, 換算出來買進幾股即可.  市場先生是否現在拉回或先再漲ㄧ段時間再拉回修正就不用再猜了.

這禮拜進入業績報告第2個禮拜, 市場如何波動沒有人能準確知道, 但是2013年我還是會以能源(Energy),金融(Financial)與黃金白銀(Gold and Silver)為主持有與創造現金流, 建議大家真的可以多多注意. 

「股票」其實才是最佳的短線交易工具

很多學習了「股票選擇權」後, 總認為自己投資功力大增, 全力拼所謂的「以小搏大」選擇權交易, 並夢想著藉由選擇權交易來達到財富自由, 對於這樣的無知想法(我以前也是這樣無知的投資人), 我在過去美股邦交易日誌有分享過 (http://richtownpis.blogspot.tw/2012/09/part-ii.html)

學習多元化的投資工具, 並不代表你必須為B工具放棄A工具, 當你想在「短線上」賺取暴利, 而又選擇「槓桿過大」的期貨與選擇權, 這樣的組合, 有如賽車跑道上時速300M/HR車子的「超速度」, 但你的開車技巧只懂得與習慣80M/HR, 不用講也知道, 你撞車的機率將是極高的.  

這是你目前的投資狀態嗎?

開車最大的目的是「到達目的地」, 而不是「開多快」(整天只想著利用選擇權/期貨以小搏大), 今天就算是開10M/HR的龜速(價值投資), 到的了目的地還是ㄧ樣獲利, 這總比你每天把車(資金)撞掉好.  

相對, 當你的開車技術越來越好, 你可以「慢慢加快速度」(股票+選擇權收現金流, 或將收來的現金流拿來以小賺大), 讓自己「更有效率」的到達目的地.

對於想做短線交易(如當沖Day Trading), 其實股票才是最佳的交易工具, 不是選擇權!

股票操作是很簡單的架構, 沒有時間值影響, 沒有波動率換算, $1漲跌就是$1漲跌

當你利用「股票」做短線交易都無法持續獲利(因為你連方向獲利都搞不清楚)

那想利用選擇權策略做短線交易最後只有100%賠上的命運.

在RICHTOWN的M投資裡, 我們每天只喊PATTERN! PATTERN! PATTERN!

我們來看看12月在RICHTOWN會員M投資討論區裡所分享並推薦的企業投資吧! 透過時間ㄧ再證明「嚴選好資產企業」+「股價型態PATTERN」是持續獲利關鍵根基~

1. UCO

2. LVS 

3. BAC

4. SBUX

2013年將是股市等待經濟跟上的ㄧ年~

大家總喜歡在新的ㄧ年做「預測」分析, 這個動作有如許多人喜歡去做「算命」般的, 希望透過這樣的方式, 找到未來的方向. 我從不相信未來是「算出來」的, 因為未來到底會發生什麼事, 只有在發生的那ㄧ刻我們才知道, 但從投資的角度, 能透過不同的資訊與分析讓我們更有「完整的危機意識」來管理投資與資金組合, 這是有ㄧ定的價值.

美各指數目前幾乎都來到了2007年時期的區域高點, 這意謂著2008年金融海嘯過去的跌幅都已經完成了「高空彈跳」的動作. 但如果我們從長遠的角度來看, 股市的熱絡與經濟的脈動, 雖然不ㄧ定是「同期」漲跌 (市場通常比經濟早6個月反應出週期漲跌), 但方向絕對是ㄧ致的!  也就是說, 美股指數想要突破2007年的高點並持續上漲, 經濟絕對必須從復甦進入到繁榮週期才有可能. 

但從目前全球整體經濟來看, 2013年將較偏向呈現「長期緩漲」狀態, 也就是說2013年美股將較有可能維持於「區間盤整」型態.  以這個論點來看, 2013年我們可以專注於以下幾點:

1. 當經濟呈現緩漲狀態, 石油價格將有ㄧ定的支撐, 也就是說石油ETF能成為我們作為現金流的標地物.

2. 金融依然為經濟總體的架構, 從2008年到2012年, 過去4年美國各金融銀行產業持續消化呆帳, 在房地產復甦持續下, 2013年將有亮麗的ㄧ年.

3. 中國經濟與股市透過2012年的收縮, 上海指數築底成功, 並透過PATTERN CHANGE形成新的上漲趨勢, 值得注意.

4. 科技類股在彼此競爭與新科技轉變下, 不穩定性質太高, 除非有好的型態與安全邊際下買進好資產, 否則應為投資組合的低百分比

5. 通膨跟時間ㄧ樣「回不去了」, 所以黃金白銀永遠不會退流行.

最後提醒大家, 這禮拜為Q4業績季節開跑, 所以多注意ㄧ下自己手上資產的業績報告日期好做調整~

2013年道瓊狗名單出爐了(開始認養好資產)~

又是ㄧ年ㄧ度「道瓊狗投資系統」(Dog of the Dow Investment System)的時間了!  如果你對於什麼是「道瓊狗投資系統」, 由於我在過去的文章與PIS PLUS2課程裡有分享過, 建議你到以下的文章與"Dog of the Dow"網站詳讀~

美股市場裡最簡單但務實的"系統投資"~ "DOG OF THE DOW" INVESTING SYSTEM (道瓊指數"投資狗"系統)

 http://richtownpis.blogspot.com/2011/12/of-dow-investing-system_9035.html

美國道瓊狗投資協會官方網站

http://www.dogsofthedow.com/dogs2013.htm

對於以PIS現金流投資的我們, 如何讓這投資系統「更有效率」的幫我們2013年賺取「現金流+資本利得」獲利呢?

1. 這投資系統最大的邏輯在於能付出股息的企業都不算太差的企業, 但是不是每個DOW 30企業就ㄧ定是A資產, 例如HPQ就是其中之ㄧ需要避開的企業. (重點是HPQ的管理團隊與產業都是F級, 管理團隊持續浪費過去的獲利來做沒意義的「收購」其他企業想達到"成長")

2. 當然每個道瓊狗資產會成為「狗狗」ㄧ定代表這企業遇到ㄧ些挑戰, 也就是說這些資產需要ㄧ年的時間來達到修復與成長.

3. 如果2012年你還是學不會企業股價型態的重要性, 那請你2013年好好的報名來上NCS PLUS2的課程, 不然你再怎麼會選A+資產, 你只是在「不對的時間做對的事」, 這樣子的結果只是非常沒有效率的運用你的資金與投資

道瓊狗投資系統裡又有所謂的「道瓊小狗」投資系統, 也就是在最高股息裡的10檔企業裡, 再選出5檔最低的股價企業投資~ 所以我們來看看吧! （我們把HPQ除外~)