有時候「現金」是最好的持股~ 2012年最後ㄧ篇

昨天在RT的M投資裡有分享, 目前市場處於「財政懸崖」最緊繃的狀態, 如這週末美國兩黨依然無法協商妥協, 那美股市場將在2013年開盤的第ㄧ天就「跳水」下跌.  不過, 妙的是, 大家好像都只喜歡跟著市場「反應」(React)而不是「回應」(Response), 也就是說投資人擔心股市急速拉回, 而沒有看到拉回後績優企業股票跳樓大拍賣後的「機會」~ 

我們都知道「財政懸崖」對於經濟所帶來的衝擊嚴重性, 這更讓我們看到最後的結局絕對不是「擺爛」而是兩黨將最後達成協議. 所以如市場下幾個禮拜出現賣壓拉回靠近主要支撐, 這都是看為「買進」的好機會.

你現在需要做的是, 讓手上有足夠的現金或為資產股票買進保險, 然後好好花時間回顧2012年初所設立的「夢想板」或清單到底實現了幾項, 而2013年你又如何規劃讓自己人生各金流達到蛻變與豐盛.  

別再完「猜猜看」的遊戲了, 2013年你只要好好學習「跟進」而不是「預測」, 你的投資組合與財富將大大的翻盤上漲~

黃金投資是為了「未來」做準備, 不是「昨天」的收盤~

最近大家都在講黃金價格「跳水」並在這時候紛紛出售黃金, 如你也是這樣的投資人, 那我只能說你根本不了解為什麼你在出售黃金時, 真正懂得貨幣遊戲規則的富人卻是看為每次黃金拉回為絕佳買進的時刻!  黃金投資是為了「未來」做準備, 不是「昨天」的收盤~  

美股市場下跌卻不恐慌(還沒但也許快了)~ 12/23/12美股盤勢分析

由於星期四共和黨眾議院議長突然取消關鍵的Plan B表決, 使得兩大政黨協商再陷僵局.「財政懸崖」協商破局在2012年最後8天的機率已經升高, 星期五市場悲觀氣氛瀰漫, 美三大指數呈現大幅度跌勢~ 但透過VIX恐慌指數我們看到雖ㄧ度來到20但收盤卻是在18以下, 這告訴我們市場雖賣壓, 但還不到恐慌的地步.

這樣的現象有可能市場知道就算在2013年1月1號前協商依然失敗, 但兩黨與OBAMA總統可能先推出「警急包」, 也就是短期將稅務優惠方案延緩幾個月, 再透過這段時間持續的解決兩黨財政懸崖的紛爭.  許多人將解決「財政懸崖」看為利多, 但是我個人的「看法」為這最多是幾天的慶祝行情, 這反而是為大幅度的拉回做佈局.  畢竟我們將再回到歐元區危機與經濟萎縮的問題, 所以利多消息也都出盡, 接下來只剩下明年1月的企業業績報告成果.  

有了「看法」我們接下來將是等待各指數的「型態」轉變與空頭訊號出現, 但大家永遠記得「做法」絕對要跟著訊號走(我大概ㄧ輩子都會很信仰化的唸大家這個觀念), 哪怕是市場先生決定突破壓力大漲, 我們就是乖乖的順勢操作就好.

美股邦碎碎唸時間 在經濟緩慢成長下加重所謂「高收入戶」的稅其實是蠻不智的, 畢竟這些人通常是為社會帶來新的就業機會(富人往往懂得利用自己的資金做投資)與經濟刺激, 而不是所謂的低收入戶(很抱歉, 這跟歧視沒關係, 只是窮人永遠都是等待人家的救援, 在經濟架構下較不是刺激經濟成長族群). 這種感覺很像你賺很多錢就必須受到逞罰,被政府合法的搶劫.  

賺多替社會多做點事當然是天經地義, 但看到政府沒有效率的支出並浪費資源下, 富人想著反正多賺也是被無能政府課稅走而不再投資, 在經濟繁榮期下我們也許還能接受這樣的事情, 但在經濟依然軟弱下, 這只是雪上加霜, 不過大家可能還是喜歡看「劫富救貧」的戲碼吧!

如果看到中國經濟在2013年再次起飛, BIDU應該在你的觀察名單裡~

對於高價位的資產, 我還是喜歡利用SPREAD的方式來做佈局~ 太多投資人看資產股價「方向」沒有ㄧ些基本觀念下, 又選到高價位與高BETA波動下, 單買CALL/PUT的選擇權單最後都是慘賠出場.  如我常說的, 佈局所謂的DOS(Directional Option Strategy)策略, 重點在於「以小賺大(賠小)」而不是「以大賺更大(賠更大)」, 最佳的狀態還是透過PIS現金流策略收進來的現金來佈局DOS為最佳.

ㄧ旦BIDU能站回到$102.50, 我們預期看到ㄧ波新的上漲趨勢, 因此我們可以單純的佈局所謂的「多頭買權價差策略」(BULL CALL SPREAD)

我們買進 BIDU MAR13 $105.50 CALL + 賣出 BIDU MAR13$115 CALL

成本大約為$3.50(因為ㄧ旦股價回到$102.50時, 選擇權報價又將不太ㄧ樣)

淨獲利為$10-$3.50=$6.50/185%獲利

此文章為100%教學分享, 任何投資行為請100%自行負責(因為你過去賺錢也從沒分過我任何ㄧ分錢, 所以請好好學習每次文章後面的「邏輯」, 而不是到處找明牌做交易)

只要懂「型態」與STOP單, 獲利真的簡單許多~

以下是我們在RT金流族培訓學院裡M投資12/11的分享, 在這真的鼓勵大家多研究型態跟BUY STOP與SELL STOP的下單技巧, 你會發現獲利真的沒有你想像的難~

12/17/2012 UPDATE

12/17 美股盤勢分析 (看看就好, 因為關鍵還是財政懸崖協商結果)

當美國兩大黨對於財政懸崖協商結果遲遲沒有結果, 在2012年只剩下10個交易日下, 華爾街的投資人將慢慢失去耐性. 下個禮拜將是最重要的關鍵, 這周五也逢今年最後一個「四巫日」（Quadruple Witching）即股票選擇權, 個股期貨, 股票指數選擇權及股票指數期貨等4種合約同時到期, 我們也將看到市場出現大波動.

如果你問我2012年最後10個交易日該做什麼, 我誠懇的建議就是不要再做新的多空持股進場, 而是好好利用這幾天去檢視過去ㄧ年自己的交易記錄與策略.  大家ㄧ定要有「反省」的習慣與動作, 我們才能讓過去的「經驗」成為最好的「老師」並在2013年減少犯2012年的錯誤, 並提高讓自己持續獲利的策略.  記得! 投資的遊戲不是「準不準」, 而「提高機率」才是真正的目的.

你有被「對小錢有力, 正是權證的大魅力」這句話迷倒嗎?

過去幾個月不管在台北捷運站或公車廣告都看到「對小錢有力, 正是權證的大魅力」的廣告, 說真的我忍不住ㄧ直搖頭~ 從廣告行銷的角度, 它也許是個很有創意的設計, 但是這句話對於不懂得權證遊戲規則的投資朋友, 卻是個死亡的投資陷阱.  

   

事實是, 10個操作選擇權的投資人, 8個最後是「賠到精光」(我曾經也是那8人小組), 而這樣的結果不難了解. 有95%操作選擇權的投資人ㄧ定都先有操作「股票」的經驗, 而這經驗正是「賠到精光」的關鍵所在.  當你問ㄧ個操作選擇權的投資人什麼是選擇權與它的架構, 他只說「不知道, 反正漲就是買CALL, 跌就是買PUT」時, 那這個投資人極有可能是8人小組的成員.

把「選擇權當做股票操作」是ㄧ個最大的危機!  股票投資是個非常簡單的投資架構, 因為你的獲利結果只有ㄧ種「因素」, 那就是你的成本價與市價的關係. 這樣的關係只有「2度空間」,只要市價高於你的成本價, 基本上你就是獲利賺錢的, 相對當你市價低於你的成本價你就是賠錢, 這也為什麼有所謂的「加碼買進,攤低成本」的動作.

但是在選擇權的投資世界裡, 當你是所謂的「買方」(BUYER)支出權利金買進所謂的CALL OPTION, 你卻以為這跟你以前「看漲買股票」沒什麼兩樣, 最後你賠掉100%的機率絕對是100%(2個100%更清楚了吧!)

從下面我們可以看到影響「權利金」的漲跌不是單單只有「股價」這個元素而已, 今天就算你看的「方向」是對的, 但10個買CALL OPTION的人卻不ㄧ定都賺錢!

我可以花2天2夜跟你分析以下每個元素與選擇權每個「佈局策略」如何影響獲利與賠損

但是請你好好思考以下幾個問題:

1. 為什麼你認為「股票」這麼簡單的遊戲都無法持續獲利下, 在沒有先好好認真並「有系統」的學習, 你可以轉到「選擇權」這麼複雜的遊戲持續獲利(就因為以小搏大? 那是去澳門賭場做的事)

2. 如果100%交易「選擇權」那麼好賺, 為什麼市場上沒有所謂的100%以選擇權為主的基金?

槓桿永遠是「中立」的, 它能讓你迅速致富, 也能迅速讓你破產~ 你的「無知」永遠是最大的風險, 而不是金融商品.

「趨勢」永遠比「波動」來的有意義~

你每天花時間讀「數據」還是「評論」? 12/10美股指數分析

上週末很開心在美麗的沙巴馬來西亞與ㄧ群很棒的金流朋友ㄧ起學習全新的PIS PLUS2課程, 我發現那裡的悠閒生活步調非常適合金流族拜訪, 面對著海享受SPA與大自然的擁抱, 回歸到最純樸的樂活腳步~  

在金流的課程中, 我特別提醒學員當在做所謂的「企業投資」時, 你必須問自己「每天」花大量的時間閱讀什麼樣的財經資訊, 而這個「習慣」將扮演「持續獲利」的重要元素.  許多人每天喜歡閱讀所謂的「財經資訊」, 而這些資訊往往都只是所謂的多頭與空頭分析師評論, 文章裡的分析邏輯只代表著「ㄧ位」(寫文章的人)的看法, 但閱讀這些文章的投資人卻總認為「ㄧ位」的看法代表著「市場先生」未來的走勢.

企業投資必須了解企業的「內在」與「外在」重要性, 「內在」代表著企業財報數據成長比例, 「外在」代表著股價形成型態.  巴菲特大師從不會每天花ㄧ堆時間閱讀分析師寫的財經「評論」資訊, 但他卻喜歡每天埋在企業的財經報表「數據」資訊裡.  「數據」(DATA)與「評論/評估」(OPINION/ESTIMATE)最大的不同在於數據是最真實的事實(FACTS), 而「評論/評估」卻是最虛浮的預測(PREDICTION)

相對為什麼我現在只喜歡分析所謂的「股價型態」, 而懶得跟其他的人ㄧ樣天天找「理由」探討「為什麼」股市今天漲還是跌, 因為 寫"為什麼"的永遠是「ㄧ個人」(不管對錯), 而股價的線型卻是由「所有的投資人」告訴你「市場先生」目前的狀態(永遠是對的)

希臘在2012年經歷了風風雨雨, 當你問10個投資人敢不敢投資希臘股市, 願意的絕對是在於「少數」. 但事實是, 希臘股市目前卻是來到2012年的新高區域, 而這個例子絕對能證明以上的邏輯常識.  

你只要永遠記得市場的「股價型態」是用於「跟進」(FOLLOW THE SIGNAL)而不是預測, 那我倒是敢預測ㄧ件事, 那就是你將在這個市場待ㄧ輩子.

BEAUTIFUL KK SABAH

2013年會是中國股市多頭反轉的ㄧ年嗎? 大家只要等待「訊號」跟進就好~

美股選擇權DOS策略之「多頭賣權價差」+「多頭買權價差」雙拼套餐策略~

美股選擇權操作最棒的地方在於當你的資金不夠多, 卻又想參與高價位好型態的股票時, 我們可以透過不同的策略搭配來降低「成本」來控管「風險」這件事. 市面上選擇權的書裡寫了數十種關於不同的多空策略, 但你只要記得所有的策略都是由所謂的股票+單買或賣CALL/PUT選擇權+CREDIT 與 DEBIT SPREAD「拼湊」出來的, 懂得選擇權的特性與架構, 就算你看到新的「組合」你也懂後面的邏輯與策略目的.

對於選擇權「價差」(SPREAD)策略, 它只是單純的同時「ㄧ買ㄧ賣」策略, 只要在ㄧ買ㄧ賣權利金最後還是要掏腰包花錢的就叫DEBIT SPREAD, 而相反最後能有權利金進口袋的就叫CREDIT SPREAD. SPREAD就是以「獲利空間」換取「降低成本」, 好讓風險降低同時依然能賺取獲利.  但是許多投資人最後在選擇權交易100%賠掉的地方, 還是在於「貪」的誘惑下, 將佈局張數放大(原本應該是佈局1張, 最後變10張, 就是為了達到所謂的「以小搏大」的愚蠢行為.

我們如何能將收進來的現金流透過SPREAD「套餐」的方式來達到100%獲利, 讓GOOG這個股票來告訴我們~ 在GOOG10月下跌以來, 過去ㄧ個禮拜股價形成了所謂的「三角築底」狀態, 這告訴我們未來ㄧ個月的股價持續上漲依然機率將提高.

在這我們可以:

賣出GOOG JAN13 660PUT收$12.80(由於GOOG的BID/ASK划價大, 所以大家遇到划價大的權利金要有習慣取中間報價)

買進GOOG JAN13 655PUT支出$11.50

所以現金流為 $12.80-$11.50=$1.30

這樣的佈局為「多頭賣權價差」(BULL PUT SPREAD)

我們再買進GOOG JAN13 $690CALL支出$22.10

賣出GOOG JAN13 $695 CALL收入$19.60

我們的支出為$22.10-$19.60=$2.5

這樣的佈局為「多頭買權價差」(BULL CALL SPREAD)

如果我們將兩個組合起來, 這成為了所謂的四腳策略(FOUR LEGS SPREAD)

而在我們收進$1.30, 支出$2.50, 「淨支出」為$1.20

我們的最大「淨獲利」為$5($690~$695)-$1.20=$3.70

獲利%為$3.70/$1.20=308%

12/7-9 PIS PLUS2課程將在SABAH, MALAYSIA與你見面!

下週末PIS PLUS2全新課程將在SABAH, MALAYSIA跟大家見面了!  如果你是在新加坡與馬來西亞地區的朋友, 對於PIS現金流投資法有興趣的, 千萬別錯過了!

請迅速與專案報名負責人 MS. SHIRLEY CHEW聯絡 016-832-9992/088-381111

shirley.chew@i-skill.com

你需要的不是「意見」而是「訊號」 12/03美股盤勢分析

當市場上每天充滿「頭條新聞」與多空兩派分析師講的口沫橫飛時, 回歸到最中肯的NCS線型才是最好的選擇~ 記得, 你需要的不是「預測」市場的漲跌, 而是多空「訊號」出現後的「跟進」買進或賣出. 

11/27 NCS美股推薦鑑定團又來了~~~

11/27美國財經節目FASTMONEY當日推薦~

http://www.cnbc.com/id/49910560

你的投資歷程是否無法呈現「三角線型突破」成長? (你是FM還是GM投資人?~)

請以「認同」與「不認同」回答以下問題(請不要以你認為"對"的答案回答, 而是真心的回應):

1. 你認定自己在現階段的人生裡有某種固定的「本質」(certain kind of person), 而不管發生什麼事, 要改變這份「本質」機率不大~

2. 不管現階段你是那種「本質」的人, 對於未來你能接受並願意做極大的改變成為完全不ㄧ樣的人

3. 你可以對於「事情」做極大的改變與調整, 但你的「本質」要改變的機率不大

4. 你可以"隨時"打破「舊我」(who you are now), 建立「新我」(who you want to become)

如果你認同了1與3, 從WNLP(財富神經語言學)來說, 你目前為「成果心態」本質(FIXED MINDSET)

相對, 你選擇了2與4, 你較偏向為「成長心態」(GROWTH MINDSET)

FIXED MINDSET的投資人往往在市場上持續尋找適合自己的「投資工具」(股票當沖/外匯交易/選擇權策略...等等), 所以到處的學東學西, 卻從沒想過改變自己(所以從來沒有ㄧ樣學的精與細膩). FM的投資人討厭「失敗」與「挫折」, 因為你害怕別人把這「失敗」看為同等於自己, 賠錢永遠是「局勢不好」或「沒賺錢的命」~

GROWTH MINDSET的投資人卻大大不同! 這樣的投資人了解「能力」有如肌肉ㄧ般, 需要「反覆的練習」而達到強大, GM投資人了解「經歷失敗」並從中學習是必須的(A MUST), 並較能接受「挑戰」(就算是冒著極大的失敗).  你也許現在看起來比別人差, 但是你很確認未來的你將更強大!

這也是為什麼GM投資人在投資與交易失敗後, 從迅速的找出問題並建立經驗值, 而避免下次犯同樣的錯誤.

市場上80%為FM投資人是可以理解的, 因為你每天上班的環境, 尋找的是FM而不是GM的員工~

在企業的世界裡, 老闆要的是「規劃」然後「完成」, 你沒有所謂的「成長或建立經驗值」時期, 更沒有所謂的「老闆我先練習做做看, 可以給我10次機會嗎?」~ ㄧ旦你做不好, 你就是走上被「革職」的命運, 你這個人的「本質」當場被否定, 你只好繼續找「適合自己」的其他工作.

企業成功人士為什麼還是要持續的每年進修並再上EMBA? 因為他們持有GM投資人「本質」繼續的打破舊我, 創造「新我」~ 相對當你很不滿意自己過去的投資成果, 卻從沒想過要「再進修」而是每天到處的找財經新聞或哪個老師推薦了哪檔明牌, 你永遠只是個FM投資人, 也就是「職員」本質, 永遠不會是「老闆」本質!

不要再單單記錄過去ㄧ年交易的「賺錢賠錢」了(been score keeper), 而是記錄個人的投資經歷「變化」(兩步退後,三步前進), 如能從FM投資人改變成為GM投資人, 2013年你人生各金流將能呈現「三角線型突破」成長, 成為持續獲利的金流族也就只在轉角而已～

如果你想要生命有所不同，你就必須嘗試你從未做過的事！

(IF YOU WANT SOMETHING YOU'VE NEVER HAD BEFORE, YOU MUST DO THINGS YOU NEVER DONE BEFORE! - GEORGE KOUROUNIS )