M型窮人 vs W型富人(你是那ㄧ種人)

RICHTOWN昨天在中壢辦了ㄧ場很棒的如何成為[金流族]的講座, 很多人都專注於[投資], 卻忘記是"誰"在投資, 也就是說如果現在你有兩個分身, ㄧ個是"窮人"的你做投資 vs ㄧ個是"富人"的你在做投資, 你覺得你這兩個人的分身投資[結果]會不ㄧ樣嗎?

或許你會發現我好像越來越少貼關於美股選擇權投資與美股指標與個股分析, 這不是因為我"改行"不再熱絡於美股投資, 而是我發現每天ㄧ直去講沒有太大的盤勢變化(如現在美股依然靠近高檔, 我們進入4月拉回機率高, Q1業績季節即將開始, 手上不要滿手股票)意義不大. 

但我慢慢發現與體會[窮人]vs[富人]的"投資"習性卻大不相同~

你只要回答以下的ㄧ些問題, 你便可知道是[窮人體質的你]還是[富人體質的你]在做投資:

1. 你是否喜歡看盤?

2. 你是否很在乎每天你的交易帳戶賺錢賠錢?

3. 你是否ㄧ直在追尋所謂的[交易聖杯](HOLLY GRILL), 也就是穩贏投資策略?

4. 你是否"只喜歡"做選擇權策略交易而不太做中長期股票投資?

5. 你是否喜歡當沖交易(Day Trading)?

6. 你是否熱衷於討論股市的動態與所謂的理論?

7. 你是否常常想著[以小博大]賺大錢, 而不是如何提高自己的資本而[以大賺小]?

8. 你是否認為"越複雜"知識代表"越高階"策略=穩賺?

9. 你是否每次賺錢很有快感, 每次賠錢感到沮喪?

10. 你是否只想著賺夠就好, 而不是越賺越輕鬆的[架構]

如果你符合以上10點的任何2點(過去的我符合全10點!), 那我很確定現在幫你做投資的是[窮人體質]的你~ 你不覺得會有這些想法與習慣的都是富爸爸的四大象限圖裡的[貧窮]E與S群(上班與SOHO族)在做的事, 而不是[富裕]B與I群在做的事(Business and Investor)嗎?

PIS現金流投資術就是教大家如何相同在做平常的"投資", 但是從[貧窮]E/S群轉為[富裕]B/I群, 也就是如何讓股票成為[資產], 不再專注於"價差", 而是避開投機的股票, 透過巴菲特式的嚴選[資產], 透過選擇權的搭配, 而專注於資產所創的[現金流]~  

我們很少看到在股市投資裡[窮人]變[富人](我講的富人不是有錢人, 因為你有可能窮的只剩下錢! 富人是懂得投資[架構]而讓自己越投資現金流越大, 投資越輕鬆), 但我們卻看見很多富人卻是能越投資越富有! 

所以M型窮人 vs W型富人, 你是那ㄧ種人?

阿基師與志玲姐姐教會我的人生哲學~

最近有一些我的學生MAIL我說"John不得了~我發現最近有你的學生COPY你教的策略與方式,也開始寫部落格, 你自己要小心啊, 但不用擔心我們都是挺你的!" 我看到MAIL時笑了笑, 除了感到特別窩心與感動 (有被"護駕"的感覺^^), 但其實並沒有感到因為被COPY而生氣, 反而是感動與開心~  


我記得在3年前我從奇摩部落格開始, 從不會打中文, 一個字ㄧ個字的用點鍵盤方式寫文章, 寫關於如何靠"選擇權交易"在家自己當老闆(TRADE OPTION FOR LIVING), 但是後來我發現, 學習好的操盤做方向佈局, 在賺賺賠賠之下, 雖然是自己當老闆, 我最多也只是"混口飯"吃 (TRADE JUST TO LIVE)
因為能在股市裡長期獲利的人真的不多, 2008年私募基金人John Paulson在"賭對"二次房貸崩盤後ㄧ戰成名, 但是去年他的基金賠損卻將近50% 參與玩LOSERS GAME最後成為LOSER的人還是居多, 10年前不變, 現在不變, 未來10年也不會變.  所以在1年多前, 我開始研究"現金流"(CASHFLOW)這方面的架構, 發現新的遊戲規則而跳脫"方向"遊戲, 直接進入"金雞母"與"被動收入"的研究~




阿基師ㄧ直是我很尊敬的一位人物, "廚師"被"明星化"算是由他起源, 在阿基師後, 也陸陸續續的出現其他的"師", 看到阿基師的成功而冒仿他的作法. 不過我從來不在電視上或任何場合看到阿基師有任何ㄧ點感到不開心或威脅, 我卻看到他提拔後輩與回到最純樸"廚師"的心. 他常常講, 他ㄧ定告訴他的學生“不可浪費食材"要珍惜上天給的祝福~ 所以我們看到阿基師在電視上不是教珍貴豪邁的料理來跟其他"師"較量, 反而是專注於自己的理念, 教導大家如何用最普遍的食材與剩菜再做出美味佳餚.




林志玲一直是個讓我很心動的女生, 我想很多男生會很用力的點頭認同我~ 不過你有發現一個志玲姐姐跟阿基師ㄧ樣的特色, 從沒有人想"模特兒"能夠變成所謂的女神, 在她後來也出現一大堆"名模"與"女神", 有些甚至在長相上比她還要優, 但是林志玲最吸引大家的地方卻是她的高EQ與勇於嘗試新的事~ 她從沒眷戀"女神"這個TITLE, 反而看到自己的師妹走自己以前的路而鼓勵提拔她們, 而自己已進入到人生另一個挑戰而努力.

美股邦當初就是已"分享"為理念, 我也一直鼓勵大家能透過"寫與分享"讓自己更成長~ 我深信以後ㄧ定會有比我這個小學四年級程度寫的還要棒的分享與文章. 生命在於"傳承", 如果後輩不能比前輩好, 那人類如何能走到這地步不是嗎?  最重要的是我們大家所做的事都是"得己益人", 成為別人的祝福才是財富最大的意義~

推薦大家 "跟大師學短線交易~改變你對市場的作法"

雖然我股票操盤這麼多年, 覺得該學的都學了, 只剩下市場經歷的磨鍊, 但是我依然還是有喜歡買書與看書的習慣~ 在這我要跟大家推薦一本不錯的美股操盤書籍叫"跟大師學短線交易~改變你對市場的作法“ 作者為 Oliver Velez 與 Greg Capra. 我其實過去讀過它的英文版本, 也很認同這2位作者的一些正確交易理念, 這本書提到如何避免掉7種致命的錯誤, 12條成功的交易法則, 15件成功交易者的祕密, 書的後半段分享了一些蠻務實的交易手法, 是值得大家閱讀的書籍~

http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010460496


http://www.amazon.com/Tools-Tactics-Master-DayTrader-Battle-Tested/...
跟大師學短線交易英文版

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剛剛收到的一封信....

剛剛收到的一封信...

"Basically I am writing because you guys seems to be the more legit mentors in the asia community but I realized since December most of your analysis is basically 'false', not very accurate. I am not writing to critize you guys but just like to network and share ideas I guess.

Let me know. It's all for the love of the game, but I like to see other traders trade better and have positive influence on people I guess, I must apologize, little direct.  Let me know your thoughts. Thanks. "

基本上這位誌友本身也是一位講師, 從他的信上看到的是對於美股操盤的熱情與關切, 這封信講到從去年12月開始他就覺得我的美股分析都是"錯誤"的, 他希望我做的是對其他人在操盤有更好影響與正面幫助(感覺好像我過去4個月害人多於幫人吧)~ 我很謝謝這位誌友真心的建議, 畢竟建議才有成長. 我想在這開放給大家來給"建議", 如果我每天花時間所提供的資訊不再對投資美股的朋友有幫助, 那我也誠懇請這位講師也開個部落格幫助大家, 那我很樂意退休了

誠心分享....其實我也很謝謝大家的支持, 2年前在知道中文美股相關教學與資訊很缺乏下, 有著"無私分享"理想與堅持, 開啓了"美股邦"部落格. 由於我從小就來美讀書, 中文也只有小學4年級程度(所以我常打錯字, 現在知道為什麼了吧! 哈哈), 記得當初為了打一篇短短文章, 就花了我好幾個小時(用滑鼠慢慢點鍵盤), 只為給自己成長與挑戰. 2年來, 我也慢慢跟著大家成長, 也帶著對於上帝與誌友感恩的心情~ 不知道各位朋友有沒有發現, 近年在市面上有越來越多五花八門的金融投資商品與 資訊, 但當我們面對的這些資訊與選擇越多, 我們反而越感到迷惑越不懂得去規劃自 己的投資與財富? 其實現在的人選擇的自由愈來愈多, 但換來的卻是愈來愈不滿意, 越不快樂. 當人們有太多選擇時, 得花很多時間搖擺不定, 五花八門的選擇成了生活上的一 種阻力, 真正重要的事情反而沒有足夠時間去做務實的規劃.  我不是很喜歡像其他的講師告訴你, 你只要學習我"這套"操盤手法你就可以達到財富自由跟著我退休, 而你的操盤旅程在美股邦完成結束.  我反而要告訴大家的是, 美股邦給你的是你美股投資旅程的啓發與"開始", 我能給的只是個人這幾年下來的一些感想, 把一些我覺得是知識上的雜音清除掉, 讓大家看到更務實的投資獲利方法之一. 我也非常推崇其他好的操盤系統與講師, 不然我不會持續推薦投資操盤好書, 因為畢竟大家個性不同, 環境不同, 操盤手法當然沒辦法去符合大家. 但是我知道有幾點是大家該有的基本功, 我就像老爸般的一直撈叨著提醒大家, 不管你是用技術分析還是看天氣買股票, 大家一定要有"風險管理"觀念, 要有"分批獲利"觀念, 要懂得"股價擴張"時進場而不是盤整時亂買觀念, 要有"策略"觀念(沒有策略觀念, 就算你看得"準", 也不一定會獲利), 要有操盤紀律, 才能達到"持續"獲利. 

總歸一句話, 在美股邦分析的個股只是給大家example與測試我所分享概念, 大家可以依照學到的概念去尋找自己的操盤手法與系統. 我說了, 進場投資自己要付全責, 因為你賺錢也不會告訴我, 我會替你開心~ 但停損掉的持股, 至少我很確定你不會因為美股邦討論的任何一檔股票而破產, 因為"停損"這件事應該已在我們血液裡了不是嗎?

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ㄧ件令人省思的真實投資事件~

這是一位誌友,也是好朋友email我的, 在這裡與大家分享~  我希望大家能討論一下為什麼這樣的事情會發生? 對我來說,

看！就在9點06分21秒，這一秒間，8100put的價格從3.5拉到漲停630，下一秒立刻打回原形...

苦主帳戶只有30萬，怎麼會在一秒間就搞到負960萬？而且苦主還是當買方，第一次聽說買方會虧損到負債，而且還負這麼多...會搞成這樣，簡單說來，是因為苦主用市價單掃流通性不高的商品（一次下1000口），而凱子期貨的交易平台風控又做的不夠。

市價單的意思其實不是以當時的成交價格作為買進價送出委託，而是不管價位多少，只要有人肯賣，我就收。當市價委託多的時候，實際成交價有可能跟下單當時的成交價不同，這叫做滑價。苦主下單的當頭，8100put只有3~4點左右，一口約150~200，一千口也就15~20萬。程式判斷帳戶餘額足夠，單子便送到期交所了。收到1000口市價單，站在期交所的立場，是相信凱子期貨在送單前已經從委託人收到足夠的下單金額。成交量大的商品滑價不會很大，但8100put正常價位的賣單數量遠比1000少，這些賣單吃掉後，這1000口的委託便開始吃不合理價位的芭樂單，搓合後的成交金額遠比15~20萬來的大。最後還搞到漲停（原來小散戶也可以操縱行情XD）。

這事雙方都有責任。苦主說"下1000口的「市價單」，以為「慢慢成交」"。我的天！市價單要不立刻成交，要不取消，哪有慢慢成交的道理？我猜苦主一來懶得打價格，再者連遊戲規則都不懂，被人生吞活宰也只是剛好。至於凱子期貨，那就大條了。因為規定是期貨商下單前須委託人收取足額保證金。客戶只授權最多下到30萬，但卻送出了需要960萬元的單，凱子的風控有明顯疏失。

麻煩的是，苦主用市價單，市價會浮動的，該如何計算足額保證金為何？理論上的交易狀況，應該是苦主把市場上的賣單由價格低到高的依序吃下，直到帳戶保證金用盡為止。若交易平台要實現這種情況，必須把單拆成1口1口，每成交一口便回報並檢查帳戶餘額。可是這樣做會很慢，期貨的交易非常要求速度。要在幾萬人同時在交易的市場實現這樣的情況，對伺服器及網路的要求會很高，實務上不太可能。又或者用漲/跌停價來計算所需保證金，但這樣可以下的口數會變得非常少，一定給客戶罵翻。所以實際上會用當時市價*1.1，或是上下五檔或十檔的價格來當基準計算。每家期貨商標準不一，風控的差別就在這邊。

雖說碰到這種事情，但我得說凱子期貨算是運氣很好，因為他們碰到的是苦主這樣的小散戶而不是詐騙集團。只要有人頭戶，就可利用這個漏洞來洗錢。用人頭戶來下這種極價外選擇權的買單，然後另一個帳戶用極高的賣價把這些單接走。兩邊平倉後，人頭戶這邊的虧損會非常多（就像本案苦主），另一個戶頭則會有非常多錢。但人頭戶的負債本來就不需要去理會，要追也追不到你，最後還是凱子期貨得硬吃。反覆弄個幾次，只要幾小時（可能根本不用），洗個幾十億都不是問題，下半輩子就可以躺在Malibu海灘的遊艇上喝著piña colada了。所以說，凱子期貨只花1000萬就可擺平這事，算是相當便宜。

凱子期貨跟期交所也了解到事情嚴重性，所以隔天就已取消選擇權市價單下單功能。不過，這次的事件，反而讓我看到了一個目前交易機制可以用來洗錢的點。交易之所以透過中間的機構隨機搓合，而不是透過特定人，就是為了防止洗錢。（如果可以透過特定人，那就去賄賂他，請他對敲我跟人頭戶之間的交易，把錢從人頭戶那邊洗過來或洗過去）。不過，交易量很少的商品，就算透過隨機搓合，仍然有很高的機會可以讓特定帳戶的交易彼此對敲。這樣的話，還是沒辦法防止洗錢。現貨市場最棒，鳥不拉機沒人碰的股票一堆，買的時候還不用立刻付錢。而且股票是限量的，將市場上大部分的籌碼吃掉後，再用很誇張的價格倒給人頭戶，有人想來亂也沒辦法。如果我想的沒錯，這不知該怎麼解決？可能連商品上下市規定都要改了。

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推薦大家 "跟大師學短線交易~改變你對市場的作法"

雖然我股票操盤這麼多年, 覺得該學的都學了, 只剩下市場經歷的磨鍊, 但是我依然還是有喜歡買書與看書的習慣~ 在這我要跟大家推薦一本不錯的美股操盤書籍叫"跟大師學短線交易~改變你對市場的作法“ 作者為 Oliver Velez 與 Greg Capra. 我其實過去讀過它的英文版本, 也很認同這2位作者的一些正確交易理念, 這本書提到如何避免掉7種致命的錯誤, 12條成功的交易法則, 15件成功交易者的祕密, 書的後半段分享了一些蠻務實的交易手法, 是值得大家閱讀的書籍~

http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010460496


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誌友問...."請問老師本身自己有做所有推薦的操盤股票嗎? 那你的投資組合是否真如你說的都賺錢?"

我想每天來這裡觀看美股邦有來自不同地方的誌友, 今天這個問題其實之前也有再次被遲疑與問過~ 我到底只是個專業"分析師"(只懂分析不懂操盤)還是專業"基金操盤手"? 不過嚴格講起來這有差嗎?  美股邦本就是個金融交流與學習部落格, 不是付費的部落格, 對於我們在部落格上討論的, 大家都要對自己的投資有義務與責任. 要不要跟進與賺賠都屬於個人行為, 如果你跟著美股邦夠久, 你會發現早期美股邦都是已概念與理論為主, 在近期半年內我們慢慢將這些理論與概念轉為個股分析與實際操作分享.  大家如果真能從中獲利是好事, 但是我們最大的目的還是學習操盤紀律與高機率佈局, 所以請不要再問我有沒有賺錢, 你應該多關心自己是否也能達到持續獲利投資的技能才對不是嗎?

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How great leaders inspire action~

雖然這個短講跟操盤沒有直接關係, 但是Simon Sinek藉由Apple這幾年的成功告訴我們一個公司的理念哲學改變了不只是公司獲利, 更藉由啓發改變了消費者的消費文化~很棒的短講跟大家分享

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美股邦祝所有誌友豐盛的2011～

2010年終於過去了! 不管你的投資獲利與否, 我們都帶著感恩的心, 去迎接新的2011年.  我建議大家能藉由這個週末, 回去看看自己2010年的投資操盤紀錄, 看看自己獲利與賠損的持股, 是否能看到自己投資的好與壞習慣, 將這些結果以便利貼的方式寫下來, 再將它們貼在自己的電腦monitor附近, 提醒自己不要再犯同樣的錯誤與能繼續跟著獲利模式. 2010年過去了, 所有都變成新, 不要再想你2010賠多少, 要再2011賺回來, 你要回歸到零, 回歸理性的看到2011年的投資. 美股邦也謝謝大家2010年的支持與鼓勵, 其實在繁忙的schedule, 還要每天寫部落格需要毅力, 也希望美股邦分享的舉例與操盤邏輯思考帶來成長與獲利. 2011年將是我更忙碌的一年, 最近也有在思考是否要再繼續寫下去, 我想只要大家不嫌棄我就盡量分享吧~  再次祝大家 Happy 2011喔!

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福虎生風來進寶 美股邦來跟您拜年了!

宗翰拜年: 明天是除夕夜, 先在這跟大家拜個早年! 希望今年大家都是福虎生風來進寶, 今天星期五美股盤勢出現抗跌, 美國股市下星期一是President's Day, 股市休假一天, 也許多空投資人都不願意在Long Weekend手上有持股, 所以盤勢下跌後回到平盤. 我在Weekend會給於詳細美股盤勢分析, 這兩天大家就開開心心過年吧! 別忘了守個夜為家人祈福健康喔!



年夜菜"免費"送大家一桌!  盡量看 (好啦, 以後美股邦有機會辦餐會再請大家吃真的山珍海味!)

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剛聽完 Obama 總統 State of Union 演講......

不可否認....Obama總統的演講能力與魅力真的很棒....不過.....在給於這麼多期許與"改革".... 感覺是否太理想化與"太急"?  整場演講就看到許多議員一直站站坐坐, 從頭拍手到尾, 感覺有點在看American Funniest Video....有點好笑....想著.....不要再拍了吧...... 話說回來,許多改革是需要的, 給於任何小型企業創造工作機會Tax Benefits是蠻聰明的, 但是對於美國想成為出口國可能有點太勉強....美國什麼都貴, 什麼都要Tax, 誰要買工資與物資這麼高國家的出口產品?....... 健保是不用說了, 各大民營Health Insurance Companies是該有危機意識了,一家夫妻加兩個小孩每個月的健保費最少也要$300-400美元, 常常是許多上班族薪水的20%! 看病還要有自付額.... 中低階級家庭真的不能生病. 對於大型銀行是給了一大巴掌, 給於小型地方銀行利多. 但請想一想, 如果整個美國的消費習慣就是不喜歡存錢, 喜歡花錢, 如果80%的人口都是"危險消費群", 不能借錢給他們, 卻又怕不借錢, 大家沒錢花去刺激經濟, 很矛盾的邏輯...... Anyways, 很華麗的演講, 希望有一天這些"改革"能成為真正的"改變"!

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美參院通過健保法案 全民健保時代到來 美股來到2009新高

美國聯邦參議院今天以60票對39票, 通過健保改革法案, 協助歐巴馬總統實現他的最主要國內政策競選政見. 說真的, 看到時蠻感動的, 感動的是, 美國全民健保在歷經多任總統的承諾下落空, 但是歐巴馬卻能在第1年就去推動自己的政見承諾. 我以前一直對於美國政治默不關心帶於偏見, 覺得美國是個自由民主國家, 選誰當總統其實大同小異. 但是歐巴馬總統與小布希前總統的比較下, 我更深的了解民主與夢想的可貴, Yes, I can and We can, 小水滴集合起來的就是瀑布的洪聲, 永遠要實現自己的夢想與別小看自己對國家與社區的貢獻與改變能力.  不過, 美國健保如果順利成真, 對於貧窮居民為最大受惠, 而小富以上的居民影響不大, 因為美國的健保法案不像台灣是由政府主導, 而是由民營保險公司負責受理保險. 儘管法案要求保險公司不得拒保, 但以利益為先的民營保險公司勢必會找到方式拒絕條件較差的保戶, 未來光是受理保險問題就不少. 我從醫生參與美國醫療體系來看, 在美國, 許多醫療費用保險公司根本不給付, 不同保險種類, 保險公司提供的補助也不同, 真正給付到醫療團體不到1/2,許多保比較健全的醫療保險,往往超過薪水的1/10, 保險公司成為真正的肥狼. 要在美國生活與達到財富自由真的不簡單, 光是每個月薪水到手上前, 就先扣你個15-20%, 等你拿到你的80%資薪, 花錢加油開車買東西, 再扣你個10% Sales Tax.  剩的薪水用來繳一下健康,汽車,房屋,地震,火災保險, 最後只能撿吃省用的過活. 想想亞洲花費真的沒有美國那麼高, 對我來說, 搬回亞洲居住是我最終期許, 因為最棒的組合就是賺美金花台幣, 這也是我學習美股操盤達到財富自由的祕訣!

在這祝福大家Merry Christmas and Happy Holidays

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美股邦電台廣播網

最近看了一部電影叫"聽說", 是一部關於生命,愛情與勇氣的電影, 也是搭配這次台北國際聽障奧運的電影. 送給所有美股邦的誌友, 希望大家投資操盤時不寂寞, 更為彼此的財富與人生自由打氣鼓勵!
別忘了, 在這長周末,好好讓自己的腦袋與身體放個假,除了操盤外,尋找一下生活平衡ㄛ

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